Usurpation d’identité d’entreprise et prévention

Les méthodes toujours plus ingénieuses pour usurper l’identité causent chaque année de lourds préjudices aux dirigeants. Mais comment se protéger de cette fraude documentaire ?

Les différentes typologies d’usurpation

C’est une typologie d’arnaque qui s’amplifie année après année. Avec l’usurpation d’identité, les escrocs ouvrent des comptes bancaires, souscrivent des crédits ou réalisent des virements au nom du dirigeant. Ils récupèrent l’argent, et vous récupérer les dettes !

Une falsification de pièce d’identité est souvent le point de départ, car il suffit parfois d’un simple document pour ouvrir un compte auprès d’un organisme financier.

Dans cette catégorie de fraude, l’arnaque dite « au président » reste l’une des plus sophistiquées. Elle consiste à usurper l’identité d’un dirigeant d'entreprise et de faire valider un virement bancaire en faveur du fraudeur.

Les escrocs peuvent ensuite réaliser des demandes de financement ou effectuer des transactions frauduleuses en usurpant l'identité des sociétés.

Comment réduire ces risques ? En limitant et protégeant la circulation des données d’identité !

Les principaux supports utilisés lors de l’usurpation d’identité d’une entreprise

Quels documents surveiller ? Les fraudeurs falsifient principalement les pièces d'identité du vrai gérant et le RIB de l'entreprise pour détourner des fonds.

Mais d’autres faux documents tels que des procès-verbaux d’AG (assemblées générales) déposés aux greffes, de faux comptes annuels, des factures, des contrats ou des bons de commande sont également couramment utilisés dans le cadre d’une opération frauduleuse.

Les risques pour les entreprises victimes

Quelles conséquences pour les victimes d’usurpations d’identité ?

La victime peut subir de graves préjudices : dégradation de l'image de son établissement auprès des banques, pertes financières, perte de la confiance des clients et fournisseurs, litiges juridiques et administratifs, frais d’avocats, etc.

Le gérant de l'entreprise victime risque également de perdre la capacité d'agir en son nom, ce qui peut perturber ou bloquer le fonctionnement de la société, notamment en ce qui concerne les comptes bancaires ou le paiement des salaires. Les pertes financières peuvent être importantes, sans compter le temps et les coûts liés aux démarches administratives, juridiques mais aussi pénales, nécessaires pour rétablir la situation.

Comment sécuriser mon entreprise ?

La première recommandation pour sécuriser votre entreprise contre l'usurpation d'identité consiste à créer des alertes mails sur ses établissements, par exemple via un service en ligne dédié tel qu’Infogreffe, Pappers ou Societe.com. Ainsi, en tant que dirigeant, vous êtes immédiatement informé des modifications statutaires indûment réalisées au nom de votre structure.

D’autres solutions existent pour mieux protéger vos données :

• renforcer la sécurité de son système informatique ;
• sensibiliser et former ses collaborateurs aux risques de fraude ;
• ne pas oublier de clôturer ses sociétés inactives.

Avec ces mesures de protection numérique, les entreprises réduisent fortement les risques d’être victimes d'usurpation d'identité et protègent ainsi leur réputation, leur clientèle… et leur compte en banque !

Comment sécuriser ma personne ?

Pour se protéger contre l'usurpation d'identité, soyez particulièrement vigilant lors de la communication de vos informations personnelles. Notamment les pièces d’identité, régulièrement demandées pour des opérations du quotidien, par exemple pour ouvrir un compte chez un opérateur téléphonique. Pour vous protéger, ne fournissez que des copies, barrez leur numéro s’il n’est pas indispensable à votre interlocuteur et indiquez sur le document une mention du type « copie à l’attention de ». Il est également pertinent de vérifier régulièrement sur Internet que votre identité n'apparaisse pas à votre insu en tant que gérant d'une société... Enfin, n’hésitez pas à vérifier l’existence d’autres sites web au nom de votre entreprise.

De façon générale, pour éviter d’être victime d’une arnaque suite au vol d’informations personnelles, veillez à :

• limiter les droits d’accès à vos informations ;
• surveiller les accès sur les services en ligne ;
• sécuriser vos mots de passe.

Protéger vos informations personnelles, les bons réflexes

La préservation de vos données personnelles passe aussi par :

• la mise à jour du service de protection de son système informatique ;
• l’adoption de bonnes pratiques de sécurité numérique ;
• la vigilance accrue face au phishing par mail.

Si vous êtes victime d’un vol de données personnelles, déposez plainte auprès des autorités judiciaires. Et si des données bancaires sont concernées, contactez immédiatement votre banque.

À l’ère du numérique, l’usurpation d'identité n’a jamais été aussi accessible aux fraudeurs. Mais connaître les risques, c’est aussi s’armer pour mieux se défendre !

A retenir :

6 règles d’or pour se prémunir de l’usurpation d’identité :

1. Limiter l’accès et la diffusion des données personnelles.
2. Annoter de façon visible ses documents.
3. Créer des alertes sur sa société.
4. Mettre à jour sa protection informatique.
5. Être vigilant et signaler face au phishing.
6. Bien sécuriser et changer régulièrement ses mots de passe.